Юрист Александр Хаминский назвал слова, за которые банки могут заблокировать перевод

Юрист назвал фразы в комментариях к переводу, которые могут привести к блокировке

Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в разговоре с агентством «Прайм» указал на конкретные формулировки, которые не следует использовать в поле для сообщения при банковском переводе. Их наличие может стать причиной приостановки операции или блокировки карты отправителя.

Причина проверок со стороны банков

Финансовые организации в рамках исполнения закона о противодействии отмыванию доходов обязаны анализировать все транзакции. Поле «сообщение получателю» также попадает под этот мониторинг. Александр Хаминский уточнил, что большинство инцидентов с блокировками происходят именно тогда, когда в этом поле содержатся указания на коммерческий характер платежа.

Конкретные слова и выражения, которых стоит избегать

Юрист рекомендовал полностью исключить из комментариев к переводам любые упоминания, прямо или косвенно описывающие возмездные сделки. К таким потенциально опасным формулировкам относятся:

• «оплата услуг»;
• «за товар»;
• «за заказ»;
• «за аренду».

Для безопасного перевода стоит выбирать нейтральные бытовые формулировки, например, «на подарок», «возврат денег» или «личный перевод».

Алгоритм действий при возникновении проблем с переводом

Если транзакция была отклонена или доступ к карте ограничен, необходимо незамедлительно позвонить на горячую линию банка, выпустившего карту. Как ранее отмечал директор Центра бизнес-образования и аналитики Центрального университета Илья Иванинский, прямое обращение в кредитную организацию является первоочередной и основной мерой для быстрого разъяснения ситуации и разблокировки счёта. Об этом пишет автор дзен-канала "RT на русском".

Ранее мы сообщали, Ученые в Японии успешно "удалили" лишнюю хромосому, которая вызывает болезнь синдром Дауна

Читайте также:

«Февраль будет самым странным за 200 лет». Синоптики сообщили, к чему готовиться

Чай, который надо пить ежедневно: работает как природный эликсир для иммунитета и ясности мыслей

Вешаем всё: от зеркала до тяжелой полки — мастера раскрывают 5 секретов крепления в «сложную» рыхлую стену

Вас остановили с просьбой «дыхнуть в трубочку» — не торопитесь: эти 3 правила помогут отстоять свои права законно

Медики обнаружили идеальный продукт для завтрака: забудьте про обычные блюда – его польза превосходит все ожидания