Юрист Александр Хаминский назвал слова, за которые банки могут заблокировать перевод
Юрист назвал фразы в комментариях к переводу, которые могут привести к блокировке
Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в разговоре с агентством «Прайм» указал на конкретные формулировки, которые не следует использовать в поле для сообщения при банковском переводе. Их наличие может стать причиной приостановки операции или блокировки карты отправителя.
Причина проверок со стороны банков
Финансовые организации в рамках исполнения закона о противодействии отмыванию доходов обязаны анализировать все транзакции. Поле «сообщение получателю» также попадает под этот мониторинг. Александр Хаминский уточнил, что большинство инцидентов с блокировками происходят именно тогда, когда в этом поле содержатся указания на коммерческий характер платежа.
Конкретные слова и выражения, которых стоит избегать
Юрист рекомендовал полностью исключить из комментариев к переводам любые упоминания, прямо или косвенно описывающие возмездные сделки. К таким потенциально опасным формулировкам относятся:
Для безопасного перевода стоит выбирать нейтральные бытовые формулировки, например, «на подарок», «возврат денег» или «личный перевод».
Алгоритм действий при возникновении проблем с переводом
Если транзакция была отклонена или доступ к карте ограничен, необходимо незамедлительно позвонить на горячую линию банка, выпустившего карту. Как ранее отмечал директор Центра бизнес-образования и аналитики Центрального университета Илья Иванинский, прямое обращение в кредитную организацию является первоочередной и основной мерой для быстрого разъяснения ситуации и разблокировки счёта. Об этом пишет автор дзен-канала "RT на русском".
Ранее мы сообщали, Ученые в Японии успешно "удалили" лишнюю хромосому, которая вызывает болезнь синдром Дауна
Читайте также:
«Февраль будет самым странным за 200 лет». Синоптики сообщили, к чему готовиться
Чай, который надо пить ежедневно: работает как природный эликсир для иммунитета и ясности мыслей
Вешаем всё: от зеркала до тяжелой полки — мастера раскрывают 5 секретов крепления в «сложную» рыхлую стену
Вас остановили с просьбой «дыхнуть в трубочку» — не торопитесь: эти 3 правила помогут отстоять свои права законно
Медики обнаружили идеальный продукт для завтрака: забудьте про обычные блюда – его польза превосходит все ожидания